法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 羅莎莎 通訊員 蘇宮新

針對(duì)“線上詐騙+線下取現(xiàn)”的復(fù)合型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)態(tài)勢，江蘇公安機(jī)關(guān)不斷凝聚工作合力、創(chuàng)新打擊戰(zhàn)法，今年7月以來，對(duì)犯罪分子利用線下接取“兩金”（現(xiàn)金、黃金）洗兌涉詐資金犯罪，全省公安機(jī)關(guān)組織開展專項(xiàng)打擊行動(dòng)，按照大案標(biāo)準(zhǔn)逐起攻堅(jiān)突破，已抓獲此類犯罪嫌疑人1477名，搗毀團(tuán)伙183個(gè)，攔截追回現(xiàn)金、黃金等財(cái)物1.3億元，有效壓降此類犯罪，全力守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

線下轉(zhuǎn)移 “兩金”成為洗錢重要通道

7月初，高郵市公安局快速反應(yīng)、協(xié)同作戰(zhàn)，成功偵破一起刷單詐騙案件，及時(shí)追回涉案現(xiàn)金、黃金，最大限度挽回群眾損失。該案中，市民丁女士網(wǎng)上“做任務(wù)賺傭金”，在“客服”的步步誘導(dǎo)緊逼下，投入大量資金，甚至被要求將3.5萬現(xiàn)金打包后，投放到指定地點(diǎn)草叢中，還購買2根金條，藏入奶粉罐后寄出，直至與“客服”聯(lián)系軟件無法打開，才意識(shí)到被騙。

高郵市公安局迅速成立專案組展開調(diào)查，很快明確作案犯罪嫌疑人，迅速將其抓捕歸案，追回全部現(xiàn)金，同時(shí)會(huì)同郵管部門聯(lián)動(dòng)寄遞企業(yè)快速攔截，及時(shí)追回涉案黃金。

江蘇省公安廳反詐總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著銀行卡轉(zhuǎn)賬管控力度不斷加大，傳統(tǒng)銀行卡洗錢通道不斷被壓縮，洗錢成本持續(xù)上升。為規(guī)避監(jiān)管，犯罪分子誘導(dǎo)受害人提取現(xiàn)金、購置黃金，通過線下見面交付、投送指定地點(diǎn)或郵寄等方式轉(zhuǎn)移涉詐財(cái)物，自去年以來，這種“線上詐騙+線下取現(xiàn)”的復(fù)合型詐騙已迅速向各類高發(fā)詐騙類型全面滲透，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主流形態(tài)，線下轉(zhuǎn)移涉詐現(xiàn)金、黃金成為涉詐資金轉(zhuǎn)移的重要通道，給公安機(jī)關(guān)打擊電詐犯罪帶來新的挑戰(zhàn)。

快偵快破 全力斬?cái)嗳‖F(xiàn)洗錢黑手

7月29日，宜興市公安局上門勸阻一名疑似遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)其已將4.6萬元現(xiàn)金按照“騙子”指令，放置在某酒店對(duì)面路邊供電箱處。民警啟動(dòng)快速處置機(jī)制，串并案件線索，開展深度研判，24小時(shí)內(nèi)抓獲車隊(duì)團(tuán)伙人員4名，扣押現(xiàn)金17萬元。

經(jīng)查，以張某富為首的“職業(yè)洗錢團(tuán)伙”，專門對(duì)接境外詐騙盤口，內(nèi)部職責(zé)明確，分有“一道取款手”“二道轉(zhuǎn)運(yùn)人”及“資金交接商”等角色，跨區(qū)域流動(dòng)作案10余起，涉案金額超200萬元。

記者從江蘇省公安廳反詐總隊(duì)了解到，面對(duì)“兩金”洗錢多發(fā)情況，江蘇各地公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以快制快，不斷完善“線下取現(xiàn)”案件線索快打機(jī)制。

盯警盯案、快偵快辦。對(duì)涉及線下交付現(xiàn)金、黃金的警情、案件、線索，按照“秒級(jí)反應(yīng)”的要求快研快查、快追快打。無錫市公安局落實(shí)“更快一秒”，合成快反、高效處置，“線下取現(xiàn)”類電詐案件的破案率超過90%。

打深打透、連根鏟除。深挖徹查洗錢團(tuán)伙，實(shí)現(xiàn)“抓一人帶一串、查一案帶一片”的打擊成效。8月份，徐州市公安局盯住本地取現(xiàn)車隊(duì)不放，深度經(jīng)營研判，打掉一個(gè)勾連境外詐騙園區(qū)、招募多地取現(xiàn)車隊(duì)的團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人11名，追回現(xiàn)金154萬元。

互聯(lián)互通、聯(lián)動(dòng)打擊。緊盯“兩金”洗錢犯罪關(guān)鍵環(huán)節(jié)，與各有關(guān)行業(yè)部門建立聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索。近日，昆山市公安局接一金店提供的線索，立即開展聯(lián)動(dòng)處置，循線追蹤，后在蘇州、宿遷兩地抓獲姜某為首的5名犯罪嫌疑人，追回價(jià)值20余萬元的黃金。

時(shí)刻警醒 提高識(shí)騙防騙能力

江蘇公安梳理數(shù)據(jù)顯示，電詐“兩金”洗錢線下交付分三類：受害人自行送指定地點(diǎn)占69.7%，上門見面交付占25%，郵寄方式占5.2%。詐騙類型以刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙為主，占比達(dá)91%，其余為冒充公檢法、冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人詐騙等少量類型。

江蘇省公安廳反詐總隊(duì)案件偵查支隊(duì)負(fù)責(zé)人分析，“線上詐騙+線下取現(xiàn)”的復(fù)合型詐騙大致分為三個(gè)階段：第一步，小額返利階段。騙子先以刷單、交友等理由，誘使受害人線上轉(zhuǎn)賬進(jìn)行所謂的“充值”“做任務(wù)”，小額返利“喂餌”；第二步，加大投入階段。當(dāng)受害人提現(xiàn)時(shí)，以“賬戶被凍結(jié)”等借口，要求繳納“解凍金”；第三步，大額交付階段。以“線上通道已滿”“線下交付無限額到賬快、費(fèi)率低”等理由，營造火爆、緊迫情境，誘騙受害人線下交付大額現(xiàn)金、黃金等貴重物品。

根據(jù)刑法及相關(guān)司法解釋，對(duì)線下轉(zhuǎn)移涉詐“兩金”的洗錢犯罪人員，可構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，根據(jù)刑法第三百一十二條規(guī)定，該罪名處三年以下有期徒刑、拘役或管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。情節(jié)較輕、違法所得較少，尚不構(gòu)成犯罪的，依據(jù)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，以為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助等給予行政處罰。

江蘇省公安廳反詐總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，全省公安機(jī)關(guān)將持續(xù)深化快打工作機(jī)制，保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢，全力擠壓“兩金”洗錢犯罪以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪空間，切實(shí)守好群眾錢袋子。警方再次提醒廣大群眾：凡是以網(wǎng)絡(luò)兼職或投資理財(cái)?shù)让x，要求向陌生人當(dāng)面交付或投送、寄送現(xiàn)金、黃金的，都是詐騙。