◎ 文 | 高向陽 周幼曼

黨的二十大報告強(qiáng)調(diào)，必須持之以恒推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨，以黨的自我革命引領(lǐng)社會革命。反腐敗是最徹底的自我革命，必須堅決打贏反腐敗斗爭攻堅戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。工銀理財作為國有金融企業(yè)，以永遠(yuǎn)在路上的政治自覺、永遠(yuǎn)吹沖鋒號的戰(zhàn)略清醒，扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域廉潔風(fēng)險防控，為推動實(shí)現(xiàn)高水平安全和高質(zhì)量發(fā)展，發(fā)揮更大治理效能提供了有力保障。

國有金融企業(yè)廉潔風(fēng)險防控重點(diǎn)

金融行業(yè)是典型的資金密集、資源富集行業(yè)，廉潔風(fēng)險點(diǎn)存在于各崗位、各領(lǐng)域及各環(huán)節(jié)。重點(diǎn)崗位主要涉及管理層、人事、財務(wù)、業(yè)務(wù)、市場等部門人員以及其他關(guān)鍵崗位人員。要結(jié)合信訪舉報、八小時外日常管理等方式，抓早抓小，把一些苗頭性、傾向性問題遏制在萌芽之中。重點(diǎn)領(lǐng)域主要涵蓋對“三重一大”決策、選人用人、集中采購、交易定價、合作機(jī)構(gòu)遴選、投資交易管理等。要結(jié)合監(jiān)管檢查、審計、專項(xiàng)檢查等方式，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)督，查找有無違紀(jì)違法行為。重點(diǎn)環(huán)節(jié)主要是指業(yè)務(wù)流程和管理流程中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)或者其他重要節(jié)點(diǎn)，比如，逢年過節(jié)，正在或計劃與推動重大項(xiàng)目、開展重大投資、開展業(yè)務(wù)合作的決策期間等節(jié)點(diǎn)。以上三個重點(diǎn)方面相互關(guān)聯(lián)，應(yīng)當(dāng)針對這三個方面將管理決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)進(jìn)行科學(xué)分解，合理配置和有效約束，優(yōu)化整體業(yè)務(wù)和管理流程，并突出對關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行管控。

《廉潔風(fēng)險防控手冊》實(shí)現(xiàn)三個創(chuàng)新

工銀理財黨委深入貫徹落實(shí)集團(tuán)廉潔風(fēng)險深化治理專項(xiàng)行動部署要求，清醒地認(rèn)識到金融反腐嚴(yán)峻復(fù)雜的斗爭形勢，強(qiáng)化全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任。把握關(guān)鍵領(lǐng)域，突出重點(diǎn)治理，把清廉理財建設(shè)融入公司經(jīng)營管理全過程各領(lǐng)域，在資管行業(yè)中首家發(fā)布“清風(fēng)理財 廉筑紅心”清廉文化品牌，積極打造與清廉工行目標(biāo)相匹配、與干部群眾期盼相呼應(yīng)的標(biāo)桿清廉理財公司。公司創(chuàng)新制定《廉潔風(fēng)險防控手冊》（以下簡稱《手冊》）、加強(qiáng)廉潔風(fēng)險防控和內(nèi)控合規(guī)管理的業(yè)務(wù)實(shí)踐得到中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組的高度認(rèn)可，將《手冊》作為范本推廣至工銀集團(tuán)內(nèi)各機(jī)構(gòu)，并入選全國第二屆企業(yè)法治建設(shè)創(chuàng)新成果案例?！妒謨浴穼?shí)現(xiàn)了三個創(chuàng)新。

頂層機(jī)制創(chuàng)新構(gòu)建“三位一體”責(zé)任體系。工銀理財緊密圍繞資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)，創(chuàng)新構(gòu)建“黨委主體責(zé)任、紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任、部門執(zhí)行責(zé)任”三位一體的協(xié)同治理機(jī)制，形成具有理財子公司特色的廉潔風(fēng)險防控體系。將廉潔治理嵌入戰(zhàn)略決策、業(yè)務(wù)運(yùn)營等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，形成覆蓋理財投資、集中采購等21個重點(diǎn)領(lǐng)域的立體防控網(wǎng)絡(luò)，并將責(zé)任傳導(dǎo)壓實(shí)到崗、到人，建立網(wǎng)格化監(jiān)督機(jī)制。該體系運(yùn)行以來，初步形成“制度約束嚴(yán)密、流程管控閉環(huán)、文化浸潤有效”的立體防控格局，筑牢風(fēng)腐聯(lián)防、糾治并舉、齊抓共管的廉潔風(fēng)險防線。

體系標(biāo)準(zhǔn)首創(chuàng)行業(yè)防控規(guī)范化模板?！妒謨浴穼?shí)現(xiàn)了三大突破：一是建立“戰(zhàn)略層-管理層-操作層”三級防控架構(gòu)，針對高管層、中層干部、員工三個層級，明確涉及崗位和責(zé)任部門，從合作機(jī)構(gòu)、公平交易、集中采購、理財投資等21個重點(diǎn)領(lǐng)域，識別出53個風(fēng)險點(diǎn)。二是創(chuàng)新“基礎(chǔ)規(guī)范+強(qiáng)化措施+穿透監(jiān)督”三層防控標(biāo)準(zhǔn)，形成75項(xiàng)風(fēng)控措施要點(diǎn)和155項(xiàng)具體舉措，全面覆蓋公司經(jīng)營管理全流程各環(huán)節(jié)，切實(shí)將巡視整改成效轉(zhuǎn)化為公司廉潔風(fēng)險治理效能。三是開發(fā)智能化監(jiān)測系統(tǒng)，對投資交易等重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤?shù)智化管理，樹立資管行業(yè)廉潔治理新范式。

長效機(jī)制創(chuàng)新打造動態(tài)治理生態(tài)圈。工銀理財堅持動態(tài)優(yōu)化持續(xù)更新風(fēng)險點(diǎn)及防控措施，并加強(qiáng)執(zhí)行情況跟蹤監(jiān)督。結(jié)合監(jiān)管政策、公司組織架構(gòu)、制度流程變化和經(jīng)營發(fā)展新任務(wù)新特點(diǎn)，每年持續(xù)開展《手冊》修訂工作，持續(xù)完善廉潔風(fēng)險點(diǎn)及具體防控措施，對廉潔風(fēng)險防控進(jìn)行動態(tài)更新管理，確保廉潔風(fēng)險底數(shù)清、預(yù)防措施效果佳。持續(xù)跟蹤督導(dǎo)《手冊》落實(shí)執(zhí)行情況，針對風(fēng)險點(diǎn)，圍繞決策、執(zhí)行、管理、監(jiān)督全過程開展自查自糾，第二、三道防線聯(lián)合紀(jì)委開展重點(diǎn)領(lǐng)域廉潔風(fēng)險檢查，以查促改，提高廉潔風(fēng)險防控水平。

特色廉潔風(fēng)險點(diǎn)和防控措施

工銀理財面臨機(jī)構(gòu)新、業(yè)務(wù)新和人員新的三“新”風(fēng)險，既具有傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的普遍性廉潔風(fēng)險點(diǎn)，也面臨部分獨(dú)特風(fēng)險點(diǎn)。

一是合作機(jī)構(gòu)管理方面。公司規(guī)模近兩萬億元，重點(diǎn)合作機(jī)構(gòu)數(shù)量超130家，員工存在被外部機(jī)構(gòu)圍獵腐蝕的風(fēng)險。為防范該類風(fēng)險，公司以“1+5”合作機(jī)構(gòu)管理制度為依托，全面系統(tǒng)構(gòu)建了合作機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理的框架體系，通過強(qiáng)化制衡換手、統(tǒng)一對外談判、內(nèi)部交叉檢查等方式，嚴(yán)格防范尋租行為，同時與部分重點(diǎn)合作機(jī)構(gòu)開展廉潔共建，發(fā)揮監(jiān)督合力防范廉潔風(fēng)險。

二是投資交易方面。理財行業(yè)屬于新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域，投資品類眾多，環(huán)節(jié)復(fù)雜多樣，容易出現(xiàn)內(nèi)幕交易或利益輸送等風(fēng)險。為防范該類風(fēng)險，公司積極探索創(chuàng)建腐敗預(yù)警懲治聯(lián)動機(jī)制，緊盯業(yè)務(wù)關(guān)鍵領(lǐng)域環(huán)節(jié)，深挖業(yè)務(wù)背后可能隱藏的腐敗線索，切實(shí)加強(qiáng)對行使權(quán)力的監(jiān)督制約。

三是年輕干部監(jiān)督管理方面。公司年輕員工占比較高，整體平均年齡僅32歲，年輕員工的社會閱歷和規(guī)則意識相對匱乏，存在一定紀(jì)律作風(fēng)隱患風(fēng)險點(diǎn)。為防范該類風(fēng)險，公司通過持續(xù)強(qiáng)化警示教育，明確細(xì)化“八小時之外”管理要求等舉措，持續(xù)筑牢底線紅線意識。同時，還通過組織開展“交心督廉”特色活動、家庭助廉愛心行動等方式，積極營造自覺接受監(jiān)督的濃郁氛圍。

《手冊》制定后，工銀理財廉潔風(fēng)險防控取得積極成效。今后工銀理財將認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)黨委全面從嚴(yán)治黨、廉潔從業(yè)戰(zhàn)略部署，做實(shí)做好“抓黨建、控風(fēng)險、強(qiáng)監(jiān)督、嚴(yán)糾治、促合規(guī)、育文化”六大任務(wù)，為推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系、助力強(qiáng)國建設(shè)貢獻(xiàn)理財力量。

（作者單位：工銀理財有限責(zé)任公司）